Circular CNBS No.018/2023, de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, 2023

Número de circularCNBS No.018/2023
Fecha20 Noviembre 2023
CIRCULAR CNBS No.018
Página No.1
Tegucigalpa, MDC
20 de noviembre de 2023
SISTEMA BANCARIO COMERCIAL PRIVADO
CIRCULAR CNBS No.018/2023
La infrascrita Secretaria General de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros CERTIFICA la
parte conducente del Acta de la Sesión No.1765 celebrada en Tegucigalpa, Municipio del
Distrito Central el catorce de noviembre de dos mil veintitrés, con la asistencia de los
Comisionados MARCIO GIOVANNY SIERRA DISCUA, Presidente; ESDRAS JOSIEL
SÁNCHEZ BARAHONA, Comisionado Propietario; ALEX LARA ENAMORADO,
Superintendente de Seguros, designado por el Presidente para integrar la Comisión en calidad
de Comisionado Suplente por disposición del Artículo 2 de la Ley de la Comisión Nacional de
Bancos y Seguros; ANA GABRIELA AGUILAR PINEDA, Secretaria General; que dice:
“… 4. Gerencia de Estudios Económicos, Regulación, Competencia e Innovación
Financiera: … literal a) RESOLUCIÓN GEE No.740/14-11-2023.- La Comisión Nacional
de Bancos y Seguros,
CONSIDERANDO (1): Que de conformidad con lo dispuesto en el Artículo 13, numerales 1),
2) y 4) de la Ley de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, corresponde a este Ente
Supervisor revisar, verificar, controlar, vigilar y fiscalizar las instituciones supervisadas;
asimismo, dictar las normas que requieren las instituciones supervisadas para el cumplimiento
de su cometido, lo mismo que las normas prudenciales que deben cumplir éstas, basándose en
la legislación vigente y en los acuerdos y prácticas internacionales; cumplir y hacer cumplir la
Constitución de la República, las leyes generales y especiales, los reglamentos y resoluciones a
las que están sujetas las instituciones supervisadas.
CONSIDERANDO (2): Que el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea publicó en 2011, la
metodología para la Identificación de Instituciones Sistémicas a nivel Global (“Global
Sistemically Important Banks”, G-SIBs) como parte de las reformas para mejorar la resistencia
de los bancos y de los sistemas bancarios; además, dicho Comité acordó elevar en cantidad y
calidad, los requerimientos de capital para el sistema bancario, mejorar la cobertura de riesgos,
introducir un coeficiente de apalancamiento como complemento del régimen basado en el
riesgo, colchones de conservación de capital y anticíclicos, así como, un marco internacional
para el riesgo de liquidez. En 2012, dicho Comité publicó el texto de la Metodología para
Identificación de Instituciones Sistémicas a Nivel Local (“Domestic Sistemically Important
Banks”, D-SIBs), con el objetivo de complementar la identificación de G-SIBs que sugiere que
la evaluación de la importancia sistémica local debe ser valorada en función del impacto
generado dentro del país y no a nivel mundial, por tanto, la metodología mide los bancos activos
en la economía local en términos de su importancia sistémica. De igual forma, sugiere que los

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